國家金融監(jiān)督管理總局職能配置、內(nèi)設機構和人員編制規(guī)定

第一條　為了規(guī)范國家金融監(jiān)督管理總局的職能配置、內(nèi)設機構和人員編制，推進機構、職能、權限、程序、責任法定化，根據(jù)黨的二十屆二中全會審議通過的《黨和國家機構改革方案》、第十四屆全國人民代表大會第一次會議審議批準的《國務院機構改革方案》和《中國共產(chǎn)黨機構編制工作條例》以及黨中央對金融工作的有關要求，制定本規(guī)定。

第二條　國家金融監(jiān)督管理總局是國務院直屬機構，為正部級。

第三條　國家金融監(jiān)督管理總局在中國銀行保險監(jiān)督管理委員會基礎上組建，將中國人民銀行對金融控股公司等金融集團的日常監(jiān)管職責、有關金融消費者保護職責，中國證券監(jiān)督管理委員會的投資者保護職責劃入國家金融監(jiān)督管理總局。

第四條　本規(guī)定確定的主要職責、機構設置、人員編制等，是國家金融監(jiān)督管理總局機構職責權限、人員配備和工作運行的基本依據(jù)。

第五條　國家金融監(jiān)督管理總局負責貫徹落實黨中央關于金融工作的方針政策和決策部署，把堅持和加強黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領導落實到履行職責過程中。主要職責是：

(一)依法對除證券業(yè)之外的金融業(yè)實行統(tǒng)一監(jiān)督管理，強化機構監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，維護金融業(yè)合法、穩(wěn)健運行。

(二)對金融業(yè)改革開放和監(jiān)管有效性相關問題開展系統(tǒng)性研究，參與擬訂金融業(yè)改革發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃。擬訂銀行業(yè)、保險業(yè)、金融控股公司等有關法律法規(guī)草案，提出制定和修改建議。制定銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等有關監(jiān)管制度。

(三)統(tǒng)籌金融消費者權益保護工作。制定金融消費者權益保護發(fā)展規(guī)劃，建立健全金融消費者權益保護制度，研究金融消費者權益保護重大問題，開展金融消費者教育工作，構建金融消費者投訴處理機制和金融消費糾紛多元化解機制。

(四)依法對銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等實行準入管理，對其公司治理、風險管理、內(nèi)部控制、資本充足狀況、償付能力、經(jīng)營行為、信息披露等實施監(jiān)管。

(五)依法對銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等實行現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管，開展風險與合規(guī)評估，查處違法違規(guī)行為。

(六)統(tǒng)一編制銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等的監(jiān)管數(shù)據(jù)報表，按照國家有關規(guī)定予以發(fā)布，履行金融業(yè)綜合統(tǒng)計相關工作職責。

(七)負責銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等的科技監(jiān)管，建立科技監(jiān)管體系，制定科技監(jiān)管政策，構建監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺，開展風險監(jiān)測、分析、評價、預警，充分利用科技手段加強監(jiān)管、防范風險。

(八)對銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等實行穿透式監(jiān)管，制定股權監(jiān)管制度，依法審查批準股東、實際控制人及股權變更，依法對股東、實際控制人以及一致行動人、最終受益人等開展調(diào)查，對違法違規(guī)行為采取相關措施或進行處罰。

(九)建立除貨幣、支付、征信、反洗錢、外匯和證券期貨等領域之外的金融稽查體系，建立行政執(zhí)法與刑事司法銜接機制，依法對違法違規(guī)金融活動相關主體進行調(diào)查、取證、處理，涉嫌犯罪的，移送司法機關。

(十)建立銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等的恢復和處置制度，會同相關部門研究提出有關金融機構恢復和處置意見建議并組織實施。

(十一)牽頭打擊非法金融活動，組織建立非法金融活動監(jiān)測預警體系，組織協(xié)調(diào)、指導督促有關部門和地方政府依法開展非法金融活動防范和處置工作。對涉及跨部門跨地區(qū)和新業(yè)態(tài)新產(chǎn)品等非法金融活動，研究提出相關工作建議，按要求組織實施。

(十二)按照建立以中央金融管理部門地方派出機構為主的地方金融監(jiān)管體制要求，指導和監(jiān)督地方金融監(jiān)管相關業(yè)務工作，指導協(xié)調(diào)地方政府履行相關金融風險處置屬地責任。

(十三)負責對銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等與信息技術服務機構等中介機構的信息科技外包等合作行為進行監(jiān)管，依法對違法違規(guī)行為開展調(diào)查，并對金融機構采取相關措施。

(十四)參加金融業(yè)相關國際組織與國際監(jiān)管規(guī)則制定，開展對外交流與國際合作。

(十五)完成黨中央、國務院交辦的其他任務。

第六條　職能轉變。加強和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，轉變監(jiān)管理念和監(jiān)管方式，堅持既管合法又管非法，持續(xù)提升監(jiān)管的前瞻性、精準性、有效性，強化中央和地方監(jiān)管協(xié)同，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)，加強金融消費者權益保護，加大對違法違規(guī)行為的查處力度，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。

加強金融監(jiān)管內(nèi)部治理，強化對權力運行的有效制衡，規(guī)范政策制定、市場準入、稽查執(zhí)法、行政處罰、風險處置等工作流程，強化對重點崗位和關鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督制約，打造一支政治過硬、專業(yè)精湛、清正廉潔的監(jiān)管鐵軍。

第七條　與其他部門的職責分工：

(一)打擊非法金融活動職責分工。1.國家金融監(jiān)督管理總局牽頭建立打擊非法金融活動工作協(xié)調(diào)機制，組織建立非法金融活動監(jiān)測預警體系，組織協(xié)調(diào)、指導督促有關部門和地方政府依法開展非法金融活動防范和處置工作。2.國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局依據(jù)各自職責對相關非法設立金融機構、從事特許金融活動等組織調(diào)查認定，采取相關措施或予以取締。3.教育、養(yǎng)老、房地產(chǎn)、商貿(mào)服務等行業(yè)主管部門在職責范圍內(nèi)開展本行業(yè)本領域非法集資等非法金融活動的防范和配合處置工作。4.互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門、市場監(jiān)督管理部門等相關職能部門在職責范圍內(nèi)開展非法金融活動防范和配合處置工作。5.地方政府負責轄內(nèi)非法集資等非法金融活動防范和處置工作，開展風險排查、案件查處、善后處置和維護穩(wěn)定等工作。6.對涉及跨部門跨地區(qū)和新業(yè)態(tài)新產(chǎn)品等非法金融活動，國家金融監(jiān)督管理總局負責提出相關工作建議，按程序報批后組織實施，并及時采取應急措施。

(二)金融消費者權益保護工作職責分工。1.國家金融監(jiān)督管理總局統(tǒng)籌負責金融消費者權益保護，牽頭建立金融消費者保護工作協(xié)調(diào)機制和金融消費糾紛多元化解機制。2.國家金融監(jiān)督管理總局統(tǒng)籌制定金融消費者權益保護發(fā)展規(guī)劃、建立健全金融消費者權益保護制度、開展金融消費者教育等工作，中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會予以支持配合。3.國家金融監(jiān)督管理總局牽頭建立統(tǒng)一的金融消費者投訴舉報流程和標準體系。國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會按分工落實或督促相關機構落實投訴舉報處理主體責任，依法查處侵害金融消費者合法權益的行為。

(三)行政執(zhí)法與刑事司法銜接機制。1.國家金融監(jiān)督管理總局與公安部、最高人民檢察院建立行政執(zhí)法與刑事司法銜接工作機制，實現(xiàn)案件信息共享、協(xié)同辦理。2.國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，按照有關規(guī)定移送公安部，同時抄送最高人民檢察院。公安機關經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)依法需要由國家金融監(jiān)督管理總局作出行政處罰的，由公安部向國家金融監(jiān)督管理總局提出建議。3.檢察機關決定不起訴的案件，需要由國家金融監(jiān)督管理總局作出行政處罰的，由最高人民檢察院向國家金融監(jiān)督管理總局提出檢察意見。

第八條　國家金融監(jiān)督管理總局根據(jù)本規(guī)定第五條所明確的主要職責，編制權責清單，逐項明確權責名稱、權責類型、設定依據(jù)、履責方式、追責情形等。在此基礎上，制定辦事指南、運行流程圖等，進一步優(yōu)化行政程序，規(guī)范權力運行。

第九條　國家金融監(jiān)督管理總局設下列正司局級內(nèi)設機構：

(一)辦公廳(黨委辦公室)。負責機關日常運轉，承擔信息、安全、保密、信訪、政務公開、新聞宣傳等工作。承擔國家金融監(jiān)督管理總局黨委辦公室日常工作。

(二)政策研究司。承擔金融業(yè)相關改革開放政策研究與組織實施具體工作。對國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢、國際金融監(jiān)管改革及發(fā)展趨勢、監(jiān)管方法和運行機制等開展系統(tǒng)性研究，提出相關監(jiān)管政策建議。

(三)法規(guī)司。起草相關法律法規(guī)草案。擬訂相關監(jiān)管制度。承擔合法性審查、法律咨詢服務、行政復議、行政應訴等工作。

(四)統(tǒng)計與風險監(jiān)測司。擬訂監(jiān)管統(tǒng)計制度。承擔監(jiān)管報表編制、信息披露、數(shù)據(jù)共享以及行業(yè)風險監(jiān)測分析預警等工作。統(tǒng)籌非現(xiàn)場監(jiān)管工作。

(五)科技監(jiān)管司。擬訂相關信息科技發(fā)展規(guī)劃和信息科技風險監(jiān)管制度并組織實施。按分工承擔網(wǎng)絡安全、數(shù)據(jù)安全、關鍵信息基礎設施監(jiān)管等工作，推動數(shù)字化信息化建設。

(六)公司治理監(jiān)管司。擬訂公司治理監(jiān)管制度。開展股權管理和公司治理監(jiān)管等工作，承擔金融控股公司、保險集團等機構的非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風險處置。

(七)普惠金融司。督促金融機構落實普惠金融政策要求，擬訂監(jiān)督管理的規(guī)章制度并組織實施，指導金融機構開展對小微企業(yè)、“三農(nóng)”和特殊群體的金融服務工作，規(guī)范普惠金融秩序。

(八)金融機構準入司。擬訂銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等的準入制度，研究結構布局，對機構及其業(yè)務范圍實行準入管理，審查董事、高級管理人員等任職資格。

(九)大型銀行監(jiān)管司。承擔政策性銀行、開發(fā)性銀行和國有控股大型商業(yè)銀行的非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風險處置。

(十)股份制和城市商業(yè)銀行監(jiān)管司。承擔全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行的非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風險處置。

(十一)農(nóng)村中小銀行監(jiān)管司。承擔農(nóng)村中小銀行機構的非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風險處置。

(十二)財產(chǎn)保險監(jiān)管司(再保險監(jiān)管司)。承擔財產(chǎn)保險機構、再保險機構、保險中介機構的非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風險處置。

(十三)人身保險監(jiān)管司。承擔人身保險機構的非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風險處置。

(十四)資管機構監(jiān)管司。承擔信托公司、理財公司、保險資產(chǎn)管理公司的非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風險處置。

(十五)非銀機構監(jiān)管司。承擔金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風險處置。

(十六)銀行機構檢查局。擬訂銀行機構現(xiàn)場檢查計劃并組織實施。承擔現(xiàn)場檢查立項、實施和后評價等工作。提出現(xiàn)場檢查意見，采取監(jiān)管措施，提出行政處罰建議。

(十七)保險和非銀機構檢查局。擬訂保險業(yè)機構、金融控股公司及其他非銀行機構的現(xiàn)場檢查計劃并組織實施。承擔現(xiàn)場檢查立項、實施和后評價等工作。提出現(xiàn)場檢查意見，采取監(jiān)管措施，提出行政處罰建議。

(十八)機構恢復與處置司。擬訂相關高風險機構風險處置制度、標準、程序，對出現(xiàn)嚴重風險、難以持續(xù)經(jīng)營的機構開展風險處置等工作。

(十九)金融消費者權益保護局。擬訂金融消費者權益保護發(fā)展規(guī)劃和制度，開展金融消費者教育工作，承擔相關金融產(chǎn)品合規(guī)性、適當性管理工作，組織調(diào)查處理侵害金融消費者合法權益案件，構建金融消費者投訴處理機制和金融消費糾紛多元化解機制。

(二十)打擊非法金融活動局。建立非法金融活動監(jiān)測預警體系和公開舉報渠道，組織協(xié)調(diào)、指導督促有關部門和地方政府依法開展非法金融活動防范和處置工作，開展相關宣傳教育、政策解釋和業(yè)務指導等工作。對涉及跨部門跨地區(qū)和新業(yè)態(tài)新產(chǎn)品等非法金融活動，研究提出相關工作建議。擬訂小額貸款公司、融資性擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等地方金融組織監(jiān)管制度，指導和監(jiān)督地方金融監(jiān)管部門相關業(yè)務工作。

(二十一)稽查局。擬訂稽查工作制度。組織對違法違規(guī)金融活動相關主體進行調(diào)查、取證，提出處理意見;涉嫌犯罪的，提出移送司法機關的建議。指導、檢查金融機構安全保衛(wèi)工作。

(二十二)行政處罰局。承擔行政處罰案件審理等工作，提出審理意見，組織聽證和集體討論，送達行政處罰決定并執(zhí)行。

(二十三)內(nèi)審司(黨委巡視工作領導小組辦公室)。擬訂系統(tǒng)內(nèi)審和巡視工作制度、辦法，監(jiān)督檢查系統(tǒng)貫徹落實有關重大決策部署情況，組織開展系統(tǒng)內(nèi)審和巡視工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及責任人提出處理建議，指導、監(jiān)督、檢查系統(tǒng)內(nèi)審和巡察工作。

(二十四)國際合作司(港澳臺辦公室)。承擔外事管理、國際合作和涉港澳臺地區(qū)相關事務。承擔外資銀行的非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風險處置。

(二十五)人事教育司(黨委組織部)。承擔機關、派出機構和直屬單位等的干部人事、機構編制、勞動工資、教育培訓和離退休干部管理工作。指導行業(yè)人才隊伍建設工作。

(二十六)財務會計司。承擔財務管理工作，負責編報系統(tǒng)年度財務預決算。依法強化對銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等財會監(jiān)督工作的督促指導。

(二十七)黨建工作局(黨委宣傳部)。承擔國家金融監(jiān)督管理總局黨委落實全面從嚴治黨主體責任相關工作。承擔系統(tǒng)黨的建設工作，指導系統(tǒng)基層黨組織建設、黨員隊伍建設、黨風廉政建設和反腐敗工作。負責系統(tǒng)黨的宣傳工作。領導系統(tǒng)統(tǒng)戰(zhàn)、群團組織工作。

機關黨委。負責機關及在京直屬單位黨的建設和紀檢工作，領導機關群團組織的工作。機關黨委設立機關紀委，承擔機關及在京直屬單位紀檢、黨風廉政建設有關工作。

第十條　國家金融監(jiān)督管理總局機關行政編制910名。設局長1名，副局長4名;司局級領導職數(shù)114名(含首席風險官、首席檢查官、首席律師、首席會計師各1名，機關黨委專職副書記1名，機關紀委書記1名)。

第十一條　國家金融監(jiān)督管理總局設立稽查總隊，作為直屬行政機構，正司級，負責相關案件的調(diào)查、取證，提出處理意見等?；榭傟牭木幹坪皖I導職數(shù)另行規(guī)定。

第十二條　國家金融監(jiān)督管理總局對派出機構實行垂直管理。國家金融監(jiān)督管理總局地方派出機構、所屬事業(yè)單位的設置、職責和編制事項另行規(guī)定。

第十三條　本規(guī)定由中央機構編制委員會辦公室負責解釋，其調(diào)整由中央機構編制委員會辦公室按規(guī)定程序辦理。

根據(jù)機構編制管理權限，由國家金融監(jiān)督管理總局黨委決定、報中央機構編制委員會辦公室備案的機構編制事項，按照有關規(guī)定執(zhí)行。

第十四條　本規(guī)定自2023年10月29日起施行。